Tasas de rollover
Tasas de rollover de FOREX.com
En FOREX.com, recibes o pagas rollovers a un precio competitivo.
Las tasas de rollover mostradas se basan en una posición de 10K y se estiman según la tasa de rollover anterior y el número de días que se renuevan. Por ejemplo, normalmente los miércoles se renuevan por tres días para tener en cuenta el fin de semana. Los rollovers también pueden variar debido al cierre de mes o a días festivos.
¿Qué es un "rollover"?
Financiamiento nocturno de CFD
El financiamiento nocturno es un cargo que pagas por mantener abierta una posición de CFD durante más de un día. Esencialmente, es un pago de intereses para cubrir el costo del apalancamiento que utilizas durante la noche. También es posible que veas que se le denomina ‘costo de mantenimiento’.
No hay cargo de financiamiento para los CFD con fechas de vencimiento (contratos a plazo). En cambio, estos contratos tienen spreads más amplios, ya que el costo de mantenimiento se ha incorporado al precio.
La financiación nocturna se cobra a la tasa base correspondiente de su instrumento +2.5% en las posiciones largas. Por el contrario, 'recibirás' la tasa -2.5 % en las posiciones cortas. El porcentaje se calculará con base en el tamaño de tu operación al cierre del día y se dividirá entre 360 para obtener una tasa diaria.
Estos son los índices de referencia para los mercados cotizados en EUR, GBP, JPY, SGD y USD:
| MONEDA | ÍNDICE DE REFERENCIA |
| EUR | €STR |
| GBP | SONIA |
| JPY | TONAR |
| SGD | SORA |
| USD | SOFR |
Sin embargo, cuando las tasas de interés subyacentes son bajas, te cobramos una comisión de financiamiento diaria en vez de pagártela por las posiciones cortas.
Ejemplo de financiamiento de CFD en Posición Larga
Decides comprar 3 CFDs sobre el S&P 500 a 7,480. La operación va bien y su precio ha subido a 7,505 al final del día. Sin embargo, aún está un poco lejos de tu precio objetivo de 7,550. Decides mantener la posición abierta durante la noche.
El valor de tu posición al cierre es (7,505 * 3) = 22,515. Para calcular tu financiamiento nocturno, suma el 2.5% a la tasa SOFR vigente, multiplica ese porcentaje por 22,515 y luego divide esa cifra entre 360.
Si el SOFR es del 3.5 %, entonces:
- 3.5 % + 2.5 % = 6 %
- 6% × 22,515 = 1,350.90
- 1,350.90 / 360 = $3.75
- Tu cargo por financiamiento nocturno es de $3.75, convertido a la moneda base de tu cuenta.
Ejemplo de financiamiento de CFD en Posición Corta
Decides vender 3 CFDs sobre el S&P 500 a 7,480. La operación va bien y el precio baja a 7,450 al final del día. Sin embargo, crees que el mercado podría seguir cayendo, por lo que decides mantener la posición abierta durante la noche.
El valor de tu posición al cierre es (7,450 × 3) = 22,350.
Para calcular tu financiamiento nocturno, resta el 2.5 % a la tasa SOFR vigente, multiplica ese porcentaje por 22,350 y luego divide esa cifra entre 360. La fórmula para posiciones cortas es: (Cantidad × precio de cierre) × (SOFR − 2.5%) / 360.
Si el SOFR es del 3.5 %, entonces:
-
3.5 % − 2.5 % = 1.0 %
-
1.0 % × 22,350 = 223.50
-
223.50 / 360 = $0.62
Recibirás un crédito por financiamiento nocturno de $0.62, convertido a la moneda base de tu cuenta.
Preguntas frecuentes sobre las tasas de rollover
¿Puedo evitar pagar tasas de rollover?
En FOREX.com, no se aplican tasas de rollover sobre las operaciones intradía. No se pagan ni reciben intereses si abres y cierras una posición durante un mismo día de trading después de las 5:00 p. m. (ET) y antes de las 5:00 p. m. (ET) del día siguiente. Es posible que otros brókeres apliquen tasas de rollover de forma continua, segundo a segundo. Esta política podría tener como resultado unos costos totales más elevados para tu trading, sobre todo si las tasas de rollover del bróker en cuestión no son competitivas.
¿Qué es un "rollover"?
Un "rollover" o una "tasa de rollover" (también denominada, en ocasiones, "tasa de swap" o "cargo por financiación") es el cierre de una posición abierta para la fecha de valor de hoy y la apertura (de forma simultánea) de esa misma posición para la fecha de valor del día siguiente a un precio que refleje el diferencial de la tasa de interés entre las dos divisas.
¿Cuándo se aplica una tasa de rollover?
En FOREX.com, los rollovers se procesan cada día a las 5:00 p. m. (ET). A esa hora, todas las posiciones abiertas se renovarán y se aplicará un débito o un crédito en tu cuenta. No cobramos tasas de rollover en operaciones intradía.
Puedes encontrar las horas de trading actualizadas para cada mercado, las cuales pueden verse modificadas debido a la ocurrencia de días festivos, en nuestra página sobre las horas de trading para cada mercado.
¿Cómo se determinan las tasas de rollover?
Las tasas de rollover se basan en el diferencial de la tasa de interés de las dos divisas y en el precio spot. Sin embargo, las tasas de rollover pueden verse afectadas por las condiciones del mercado, sobre todo al final de un trimestre o de un año. Revisamos regularmente nuestras tasas de rollover para ajustarlas a las condiciones actuales del mercado y del sector.
Financiamiento en TRY
Es importante que los operadores conozcan las características y los riesgos específicos asociados con la negociación de pares de la lira turca (TRY), como EURTRY, USDTRY y TRYJPY, debido a la alta volatilidad de esta moneda.
Un aspecto crucial que los operadores deben tener en cuenta son las tasas de swap. Una tasa de swap es el diferencial de tasas de interés entre las dos monedas de un par de divisas y se aplica cuando se mantienen posiciones durante la noche. Dependiendo de las tasas de interés vigentes en Turquía y en el país de la otra moneda, los operadores pueden recibir o pagar comisiones de swap* al mantener posiciones LARGAS o CORTAS en pares de TRY durante la noche.
Sin embargo, la alta volatilidad de los pares de TRY puede provocar oscilaciones más grandes y frecuentes en el diferencial de tasas de interés, lo que puede llevar a situaciones en las que los operadores tengan que pagar comisiones de swap en lugar de recibirlas.
Tenga en cuenta que las condiciones del mercado, los factores económicos y los acontecimientos geopolíticos pueden afectar a todos los pares de divisas en distintos grados, y que cada par conlleva su propio conjunto de riesgos.
*La comisión de swap se denomina Financiamiento (en las plataformas de FOREX.com) y Swaps (en las plataformas de MetaTrader) en los estados de cuenta de los clientes.
Financiamiento de XAU
Los mercados de XAU (incluidos XAUAUD, XAUCHF, XAUEUR, XAUGBP, XAUJPY y XAUUSD) están experimentando actualmente una mayor volatilidad y una escasez de liquidez. Estas condiciones están afectando las tasas de financiamiento a un día. Los operadores pueden pagar o recibir financiamiento por mantener posiciones LARGAS o CORTAS, y los cargos por financiamiento también pueden ser más elevados para las posiciones LARGAS o CORTAS debido a la volatilidad actual.
Tenga en cuenta que las condiciones del mercado, los factores económicos y los acontecimientos geopolíticos pueden afectar a todos los pares de divisas en distintos grados, y que cada par conlleva su propio conjunto de riesgos.
En los estados de cuenta de los clientes, la comisión por swap aparece como Financiamiento en las plataformas de FOREX.com y como Swaps en las plataformas de MetaTrader.