10 Fragen zu Aktien-CFDs

Wir haben die häufigsten Fragen zu Aktien-CFDs zusammengestellt und bieten hier detaillierte Antworten, um Ihnen ein sicheres und selbstbewusstes Handelserlebnis zu ermöglichen.

• Was ist ein CFD?
• Warum sollte man CFDs handeln, anstatt Aktien zu kaufen?
• Wie funktioniert der Hebel bei Aktien-CFDs?
• Welche Aktien kann ich handeln?
• Wann kann ich CFDs handeln?
• Welche Risiken gibt es beim CFD-Handel?
• Wie wird der CFD-Handel reguliert?
• Welches Profil hat ein erfolgreicher CFD-Händler?
• Wie genau realisiere ich einen Gewinn mit einem CFD?
• Kann ich CFDs risikofrei testen?

Was ist ein CFD?

Ein CFD (Contract for Difference) ist ein Vertrag zwischen einem Trader und einem Broker, bei dem der Trader eine Prognose zur Kursentwicklung einer bestimmten Aktie abgibt. Wenn er glaubt, dass der Kurs steigen wird, kauft er; wenn er davon ausgeht, dass der Kurs fällt, verkauft er.

Das Wichtigste beim CFD-Handel ist, dass Sie die zugrundeliegende Aktie nicht tatsächlich besitzen. Stattdessen spekulieren Sie nur auf die Kursbewegung und schließen den Vertrag mit Ihrem Broker ab, solange der Preis zu Ihren Gunsten steht.

CFDs können nicht nur auf Aktien, sondern auch auf Rohstoffe und Indizes gehandelt werden. Dieser Artikel konzentriert sich jedoch auf Aktien-CFDs.

Warum sollte man CFDs handeln, anstatt Aktien zu kaufen?

CFD-Handel bietet den Vorteil des Hebeleffekts, der beim klassischen Aktienhandel nicht verfügbar ist. Durch den Hebel können Sie größere Positionen eröffnen, ohne den vollen Betrag zahlen zu müssen – stattdessen hinterlegen Sie eine Sicherheitsleistung (Margin).

Da Sie beim CFD-Handel lediglich auf die Kursbewegung spekulieren, können Sie sowohl auf steigende (Long) als auch auf fallende Kurse (Short) setzen. Beim Shorten profitieren Sie, wenn der Aktienkurs fällt, ohne die Aktie zuvor besitzen zu müssen.

Wie funktioniert der Hebel bei Aktien-CFDs?

Vielleicht ist Ihnen die Funktionsweise der Hebelwirkung beim Handel bekannt, vielleicht auch nicht. Er ist zum Beispiel ein wichtiges Merkmal des Devisenhandels. Und auch bei Aktien-CFDs ist er ein wichtiges Merkmal.

Der Unterschied besteht darin, dass die Mindesteinschussanforderungen bei Aktien-CFDs in der Regel höher sind. In der Regel liegen sie bei 5 %, aber für einige Aktien beträgt die Einschussforderung 20 % oder manchmal sogar noch mehr. Die vollständige Liste steht Ihnen online zur Verfügung, damit Sie sie in Ruhe prüfen können.

Wenn Sie einen CFD mit einer Margin-Anforderung von 40 % handeln, könnten Sie von einer Hebelwirkung im Verhältnis 2,5:1 profitieren. Dies wird berechnet, indem 100 durch 40 geteilt wird. In der Praxis bedeutet dies, dass Sie für den Handel mit einer Position von 10.000 $ in einer bestimmten Aktie mindestens 4.000 $ benötigen, um den ersten Handel einzugehen.

Denken Sie daran, dass Sie immer 100 % der Gewinne aus einer Transaktion erzielen, aber auch 100 % der Verluste tragen müssen. Nutzen Sie Instrumente des Risikomanagements - wie Stop-Loss-Aufträge und Gewinnmitnahmen - um sich abzusichern.

Wenn Sie mit Hebeleffekten handeln, ist es wichtig, dass Sie alle damit verbundenen Risiken kennen. Der Handel mit Hebeln erhöht Ihre Gewinnchancen, aber auch das Risiko. Es ist wichtig, dass Händler die angegebenen Einschussanforderungen für alle offenen Positionen einhalten, um eine unerwartete Liquidierung von Handelspositionen zu vermeiden.

Mit welchen Aktien kann ich handeln?

Wenn Sie über FOREX.com mit Aktien-CFDs handeln, haben Sie Zugang zu fast 2.500 Aktien aus den beliebtesten Ländern weltweit. Sie können auch mit ganzen Indizes (Aktienkörben wie dem FTSE 100 im Vereinigten Königreich oder dem S&P 500 in den USA) oder Rohstoffen wie Öl oder Gold handeln.

Sie handeln mit variablen Spreads, die deutlich angegeben sind - der Kaufkurs ist etwas höher als der Verkaufskurs - und die Provisionen liegen bei nur 0,1 %.

Durch die Auswahl aus einer breiten Palette von Aktien können Sie ein individuelles Portfolio zusammenstellen, aber denken Sie daran, alle Ihre Positionen im Auge zu behalten und die unterschiedlichen Handelszeiten zu beachten. So ist London beispielsweise fünf Stunden früher dran als New York, was der Eastern Time Zone entspricht.

Zu welchen Zeiten kann ich CFDs handeln?

Bei FOREX.com entsprechen die Marktzeiten für Aktien-CFDs den Öffnungszeiten der Märkte, an denen die betreffenden Aktien gehandelt werden.

Dies bedeutet im Wesentlichen, dass Aktien, die auf US-Indizes gehandelt werden, an Wochentagen von 09:30 Uhr bis 16:00 Uhr und Aktien, die in Großbritannien gehandelt werden, von 03:00 Uhr bis 12:00 Uhr gehandelt werden.

Außerhalb dieser Zeiten können keine Geschäfte getätigt werden, und Positionen, die über Nacht offen bleiben, werden vom ersten Handel des folgenden Tages beeinflusst.

Denken Sie daran, dass es zu Kurslücken kommen kann, d. h. der Markt kann über oder unter dem Schlusskurs des Vortages eröffnen, ohne dass dazwischen Marktaktivitäten stattfinden. Unter diesen Umständen können Stop-Losses einen Teil Ihrer Handelsspanne schützen.

Welche Risiken gibt es beim CFD-Handel?

Im Gegensatz zum Devisenhandel birgt der Handel mit CFDs ein eigenes, potenziell erhebliches Risiko.

Zunächst einmal muss der Händler den Spread kennen. Durch die Zahlung des Spreads für Ein- und Ausstiege wird das Potenzial, von kleinen Bewegungen zu profitieren, minimiert. Der Spread verringert auch die Gewinnchancen um einen kleinen Betrag und erhöht die Verluste um einen kleinen Betrag.

Der CFD-Handel ist schnelllebig und birgt die Möglichkeit, dass ein Händler einen raschen Rückgang seiner Position ausgleichen muss und dass seine Position möglicherweise geschlossen wird, wenn der Kurs weit genug in die falsche Richtung schwankt. In diesem Szenario müssen Sie die Verluste ausgleichen, unabhängig davon, wie sich der Kurs anschließend entwickelt.

Wie wird der CFD-Handel reguliert?

Der CFD-Handel unterliegt strengen Regulierungen, um Trader zu schützen. FOREX.com ist bei verschiedenen Finanzaufsichtsbehörden weltweit registriert und verpflichtet sich zur Einhaltung hoher Sicherheitsstandards. Hier geht es zu weiteren Informationen.

Welches Profil hat ein erfolgreicher CFD-Händler?

Zwei Schlüsseleigenschaften, die die meisten erfolgreichen CFD-Händler aufweisen, sind Erfahrung und Achtsamkeit.

Eine reiche Handelserfahrung ist von großem Vorteil, wenn Sie in den CFD-Handel einsteigen. Auf diese Weise lassen Sie sich von den typischen Schwankungen der Marktbewegungen nicht aus der Ruhe bringen und können sich auf die Umsetzung Ihrer Strategie und die Auswahl von Aktien konzentrieren, die Sie auf der Grundlage von Recherchen sicher auswählen können.

CFD-Händler sollten auch darauf vorbereitet sein, ihre Positionen genau zu überwachen. Beim CFD-Handel sind zwar längerfristige Gewinne möglich, aber auch kurzfristige Renditen (sogar am selben Tag). Das bedeutet, dass im Gegensatz zu traditionellen Aktieninvestitionen die Kursschwankungen innerhalb eines Tages viel entscheidender sind und genau verfolgt werden müssen, um die besten Chancen auf eine positive Rendite zu gewährleisten.

Wie genau realisiere ich einen Gewinn mit einem CFD?

Wie bei jeder anderen Ausführung, die Sie auf unserer Handelsplattform tätigen, schließen Sie einfach Ihre Position, solange der Kurs Ihrer Aktie noch zu Ihren Gunsten ist. Dieser Prozess ändert sich nicht, wenn es sich um einen CFD und nicht um ein Devisenpaar oder eine Ware handelt.

Denken Sie daran, dass viele CFD-Händler in der Regel mehrere Positionen an einem einzigen Tag eröffnen und schließen, so dass es mehr als sinnvoll ist, auf kurzfristige Gewinne zu setzen als auf den längerfristigen Investitionsplan eines traditionellen Aktienkaufs (und -verkaufs).

Kann ich CFDs risikofrei testen?

Mit einem Demo-Konto können Sie CFDs ohne Risiko testen. Bei FOREX.com erhalten Sie z. B. 50.000 USD virtuelles Kapital, um unter realen Marktbedingungen zu handeln – ohne Verlustrisiko. Das Demo-Konto ist für 90 Tage verfügbar.

Alternativ können Sie direkt mit dem Live-Trading starten:

1. Eröffnen Sie ein Live-Konto
2. Zahlen Sie Guthaben ein
3. Melden Sie sich auf der Plattform an
4. Finden Sie Ihren ersten Trade

Hinweis: Der Handel mit CFDs birgt ein hohes Verlustrisiko und ist nicht für alle Anleger geeignet.